Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Als lizenzierter Anbieter unter der Curaçao eGaming Lizenz 8048/JAZ2023-065 tragen wir Verantwortung für saubere Zahlungsströme und geprüfte Identitäten. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente Sie vorlegen und welche Fristen gelten.

Unser Bekenntnis zur AML

Wir betreiben Mellstroy Casino mit Sitz der Betreibergesellschaft Mellstroy Gaming N.V. und verpflichten uns vollständig zu den Anti-Geldwäsche-Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion Curaçao eGaming. Ziel unserer Richtlinie ist es, zu verhindern, dass unsere Plattform für Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung oder Betrug genutzt wird. Dazu gehören ein risikobasiertes Kontrollsystem, geschulte Compliance-Mitarbeiter und ein Verdachtsmeldewesen an die zuständigen Behörden.

Seit unserer Gründung 2023 wenden wir diese Standards bei jedem Kundenkonto an, ohne Ausnahme. Verdächtige Transaktionsmuster bewerten wir manuell und dokumentieren jeden Fall intern. Von Ihnen erwarten wir in erster Linie korrekte Angaben und mitwirkung bei der Verifizierung.

Wann wir Sie verifizieren

Wir verifizieren jedes Konto spätestens vor der ersten Auszahlung, in der Regel bereits direkt nach der Registrierung. Bei bestimmten Schwellenwerten wie Einzahlungen ab 2.000 EUR kumuliert oder bei ungewöhnlichem Spielverhalten verlangen wir die Verifizierung auch früher. Ohne abgeschlossene Verifizierung ist keine Auszahlung möglich.

Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig, gut lesbar
Adressnachweis: Nebenkostenabrechnung, Meldezettel oder Bankbestätigung, nicht älter als 3 Monate
Zahlungsmethode: Foto der Kreditkarte (nur letzte 4 Ziffern sichtbar), Bankauszug der verwendeten Kontonummer oder Screenshot der E-Wallet-Anzeige
Selbstauskunft bei Crypto-Einzahlungen: Nachweis der Wallet-Inhaberschaft

So läuft die Prüfung ab

Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt und mit strenger Zugriffsbeschränkung. Nur die Compliance-Abteilung hat Einsicht, niemals der Support im Live-Chat oder Marketing-Systeme. Nach der Freigabe vermerken wir nur das Prüfergebnis in Ihrem Konto, die Dateien werden gesperrt.

1. Anmeldung im Konto und Aufruf des Bereichs Verifizierung
2. Upload der Dokumente als Foto oder PDF-Datei
3. Automatische Vollständigkeitsprüfung der Dateien
4. Manuelle Prüfung durch unsere Compliance-Mitarbeiter
5. Bestätigung oder Rückfrage per E-Mail an Ihre registrierte Adresse

Herkunft der Mittel nachweisen

Bei hohen Einzahlungssummen, untypischen Ein-Auszahlungs-Kombinationen oder Diskrepanzen zwischen Spielverhalten und Einzahlungsvolumen fordern wir einen Herkunftsnachweis (Source of Funds). Das ist keine Formalität, sondern gesetzliche Pflicht und schützt ehrliche Spieler mit.

Anerkannte Nachweise sind Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Verkaufsurkunden, Erbnachweise oder Kontoauszüge, aus denen die Mittel deutlich werden. Wir behandeln alle eingereichten Belege vertraulich und ausschließlich im Rahmen der gesetzlichen Prüfpflicht.

Kontrollen bei Ein und Auszahlung

Jede Einzahlung und Auszahlung läuft durch unser Monitoringsystem. Wir achten auf Muster wie schnelle Ein- und sofortige Auszahlungen ohne Spielaktivität, wiederholte Transaktionen knapp unter Schwellenwerten oder Nutzung mehrerer Zahlungsmittel auf einem Konto. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung; nur wenn der Anbieter keine Auszahlungen unterstützt, alternatives Konto auf Ihren Namen.

Auszahlungen ab 25 EUR sind möglich, maximal 5.000 EUR pro Tag. E-Wallets und Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum und Tether werden in 0 bis 24 Stunden bearbeitet, Karten und Banküberweisung in 1 bis 3 Werktagen. Vom Casino selbst werden keine Gebühren verrechnet.

Konsequenzen fehlender Dokumente

Fehlen Dokumente oder ist die Prüfung nicht erfolgreich, sperren wir Auszahlungen bis zur Klärung. Bei gefälschten, unlesbaren oder widersprüchlichen Unterlagen sperren wir das Konto vollständig und prüfen den Sachverhalt manuell. Führen Sie keine Mitwirkung innerhalb von 30 Tagen durch, können wir das Konto gemäß Lizenzbedingungen kündigen und den Restguthaben auf die Herkunftsmethode zurücküberweisen.

Eine gescheiterte Verifizierung bedeutet nicht automatisch eine Kündigung: Wir kontaktieren Sie zuerst und geben Ihnen Gelegenheit zur Korrektur. Bei begründetem Verdacht auf Identitätsmissbrauch oder Geldwäsche sind wir gesetzlich verpflichtet, die zuständigen Behörden zu informieren und die Konten einzufrieren.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir entsprechend den Vorgaben unserer Lizenz mindestens 5 Jahre nach Kontoschließung auf. Diese Frist dient der Prüfung durch Aufsichtsbehörden und möglichen Nachweisen bei Beanstandungen. Danach löschen wir die Dateien endgültig, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht länger besteht.

Auf Wunsch informieren wir Sie jederzeit, welche Daten wir zu Ihrem Konto gespeichert haben. Eine vollständige Datenkopie können Sie über [email protected] anfordern; unser Support-Team ist rund um die Uhr erreichbar.

Häufige Fragen

Wann muss ich mich bei Mellstroy Casino verifizieren lassen?

Spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, bei Erreichen bestimmter Schwellenwerte auch früher. Die Prüfung dauert bei vollständigen Unterlagen bis zu 72 Stunden.

Welche Dokumente werde ich benötigt?

Ein Lichtbildausweis, ein Adressnachweis (nicht älter als 3 Monate) und ein Nachweis, dass die Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft, etwa ein Foto der Kreditkarte oder ein Bankauszug.

Warum wird ein Herkunftsnachweis verlangt?

Bei hohen Einzahlungssummen oder untypischen Transaktionsmustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Mittel zu prüfen. Anerkannt sind Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide oder Verkaufsdokumente.

Was passiert, wenn die Verifizierung scheitert?

Auszahlungen werden gesperrt und wir kontaktieren Sie zur Klärung. Bei gefälschten oder widersprüchlichen Dokumenten sperren wir das Konto und informieren im Verdachtsfall die zuständigen Behörden.

Werden meine Dokumente vertraulich behandelt?

Ja. Wir speichern sie verschlüsselt, nur die Compliance-Abteilung hat Zugriff, und nach Ablauf der gesetzlichen Aufbewahrungsfrist von mindestens 5 Jahren werden sie endgültig gelöscht.